Stres testlerinde 'sulanma' şüphesi

Yüksek borçlu ülkelerin tahvillerinden kaynaklanan risklerin Avrupa banka stres testlerinde dikkate alınmaması, ülke CDS'lerini yükseltirken, Euro'yu düşürdü. Avrupa'da bankalar ile ilgili kaygılar tam da yatışmışken, Wal Street Journal gazetesinin haberi piyasalardaki bankacılık endişelerini canlandırdı. WSJ'nin haberine göre Avrupa'da büyük bankalara yapılan stres testleri bazı bankaların potansiyel olarak riskli devlet tahvili varlıklarını düşük gösterdi. Testin bir parçası olarak Avrupa'nın en büyük 91 bankası ellerindeki Avrupa ülkelerine ait devlet tahvili miktarını belirtmek durumundaydı. Regülatörler rakamların, bankaların elindeki tüm Avrupa devletlerine ait tahvil miktarını gösterdiğini söyledi. Bankaların açıklamaları incelendiğinde bazı bankaların regülatörlerin istediği kadar net bilgi vermediği görülüyor. Habere göre, bazı bankalar bazı bonoları dışarıda bırakırken bazıları da açık pozisyonlarının miktarını azaltmış. Temmuz ayında sonuçları açıklanan stres testini sadece 7 banka geçememişti. Wall Street Journal'ın haberi ardından yüksek borçlu ülkelerin tahvillerinden kaynaklanan risklerin Avrupa banka stres testlerinde dikkate alınmamasıyla ilgili kaygılar Euro'nun 1.28'e inmesine neden oldu. PIIGS olarak bilinen İrlanda, İtalya, Portekiz, Yunanistan ve İspanya'nın CDS fiyatları da yükseldi.

Stres testi hangi öngörülerle gerçekleştirildi?

Stres testinde 91 bankadan 7'si sınıfı geçemedi

Aylardan bu yana beklenen stres testleri sonuçlandı. Avrupa'nın önde gelen 91 bankasından 7'sinin stres testlerini geçemediği gözlendi. Avrupa Banka Murakıpları Komisyonu (CEBS) tarafından açıklanan rapora göre, İspanya'dan beş banka Diada, Espiga, Bianca Civica, Unnim ve Cajasur stres testlerini aşamadı. Almanya'dan emlak kredi bankası Hypo Real Estate ve Yunanistan'dan ATEBank testleri geçemeyen diğer bankalar oldu. CEBS'in açıklamasında, bankaların sermayesindeki erimenin 3.5 milyar Euro olduğu vurgulandı. CEBS'nin açıklamasına ulaşmak için tıklayınız.

Moody's, İrlanda'nın kredi notunu Aa2'ye indirdi

Kredi derecelendirme kuruluşu Moody's, İrlanda'nın ülke notunu bir kademe düşürerek Aa1'den Aa2'ye indirdi. Moody's, İrlanda'nın kredi notu görünümünü durağan olarak açıklarken, bankacılık sektörüne yönelik risklerin ülkenin finansal istikrarına yönelik riskler yarattığı ifade edildi. İrlanda'nın bozulan mali dengeler nedeniyle büyümesinin tehlike altında olduğu ifade edilirken, 23 Temmuz'da açıklanacak stres testleri sonuçları ardından bankacılık sektörüne yönelik görünümün netleşeceği vurgulandı. İrlanda'da borçların milli gelire oranının giderek arttığına işaret edilen açıklamada, bankacılık sektörüne yönelik artan yükümlülüklerin sorun yarattığı kaydedildi.

Basel III taslak çalışması hazır

Uluslararası bankacılık kurallarını düzenleyen Basel Komitesi, ekonomilerin sorunsuz dönemlerinde tüm bankaları sermayelerini büyütmeye zorlayacak kurallara ilişkin taslak çalışmayı açıkladı. Basel Komitesi üyesi Nout Wellink, reform paketinin tümünün, Kasım ayında Seul'de yapılacak G20 ülkeleri zirvesine kadar hazır olabileceğini ifade etti. Merkezi İsviçre'de bulunan Basel Komitesi tarafından yapılan yazılı açıklamada, "(Düzenlemeler) bankacılık sisteminin gelecekte yaşanabilecek olası zararlara karşı yeterli sermayeye sahip olmasını sağlayacak" denildi.

Avrupa bankalarına destek netleşiyor

Euro Bölgesi ekonomilerine yönelik belirsizlikler ardından AB ülkelerine yönelik beklentiler netleşiyor. Avrupa bankacılık sisteminin yüzde 65'ini oluşturan 91 bankaya yönelik yapılan stres testlerinin sonuçları 23 Temmuz'da açıklanacak. Euro Bölgesi maliye bakanları stres testlerinin ayrıntılarıyla açıklanması konusunda görüşbirliğine verirken,Financial Times'a konuşan Avrupa Finansal İstikrar Mekanizması Başkanı Klaus Regling, bu ay sonu itibarıyla 440 milyar Euro'luk fonun kullanıma hazır olacağını kaydetti.

Santander, Almanya'da büyümeye yöneldi

Avrupa bankalarının mali gücünü değerlendirecek stres testlerinin açıklanmasına iki hafta kala, bankalcılık sektöründe yeniden yapılanma hız kazandı. İspanya'nın en büyük bankası Santander, İsveç bankası SEB'in Almanya'daki iştirakini 555 milyon Euro'ya satın aldığını açıkladı. Bu satın almayla, 173 şube ve 1 milyon müşteri sahibi olan Santander Almanya'daki iştirakinin büyüklüğünü ikiye katladı. Bankadan yapılan açıklamada, ticari bankacılığa hız verileceği ifade edilirken, Almanya'da fon yönetimine yoğunlaşılacağı kaydedildi. Santander, Haziran ayında da, İngiliz bankası RBS'e ait iştirakleri satın almak üzere teklifte bulunmuştu. Santander'in son iki yılda yaptığı alımlarla İngiltere'de Abbey National, Alliance & Leicester ve Bradford & Bingley iştirakleri bulunuyor.

Trichet, bütçe önlemlerine hız verilmesini istedi

Avrupa ülkeleri birbiri ardına bütçe açıklarını düşürmek üzere plan yaparken, Avrupa Merkez Bankası Başkanı Jean-Claude Trichet bu tür önlemlere hız verilmesini istedi. Frankfurt'ta düzenlenen para politikaları konferansında konuşan Trichet, "Gelişmiş ülkelerin pekçoğu mali alanda genişlemenin sınırlarına geldi" dedi. Trichet, ülkelerin aldığı önlemlerin canlanmanın hızını keseceği görüşlerine katılmadığını belirterek, "Kemer sıkma tedbirlerinin durgunluğa neden olacağı görüşü yanlıştır" dedi. Avrupa Merkez Bankası Başkanı, Avrupa ve dünya ülkeleri ile merkez bankalarının mali koşullardaki değişim karşısında kararlı adımlar atmaya devam ettiğini belirterek, olağanüstü zor bir dönemden geçildiğini kaydetti. Trichet stres testleriyle ilgili olarak da burada amacın ihtiyaç duyulduğu yerde ve zamanda uygun girişimde bulunulmasını sağlamak olduğunu belirtti. 91 Avrupa bankasına uygunanan testlerin 23 Temmuz'da açıklanması bekleniyor. Trichet'in konuşma metni için tıklayınız. Trichet'in yaptığı sunum için tıklayınız.

Stres testlerinin metodu netleşti

Avrupa Banka Denetleyicileri Komitesi'nin Avrupa bankalarına uygulanan stres testlerinin metodolojisini, yatırımcıların kaygılarını yatıştırmak amacıyla açıkladı. CEBS internet sitesinde yapılan açıklamada, "Uygulamanın, genel çerçevede kabul edilmiş makroekonomik senaryoların kullanımı suretiyle teker teker banka temelinde yapıldığı" belirtildi. Euro Bölgesi ülkeleriyle İngiltere, İsveç ve Danimarka'dan 100 kadar bankayı içerdiği sanılan stres testlerinin sonuçlarının 23 Temmuz'da açıklanması bekleniyor.

AB'de stres testleri 23 Temmuz'da açıklanacak

Avrupa'nın önde gelen bankalarına uygulanan stres testlerinin sonuçları 23 Temmuz'da açıklanacak. Sonuçlar öncesinde değerlendirmede bulunan Fransa Maliye Bakanı Christian Lagarde, bankaların gücünü koruyacağını belirterek, stres testinden Fransız bankalarının başarıyla çıkacağına inandığını söyledi. Lagarde, Wall Street Journal'a yaptığı açıklamada, Avrupa'daki bankaların sağlam ve sağlıklı olduğunun görüleceğini belirterek, "Bankalarımız konusunda endişeli değilim" dedi. Lagarde, stres testinin Avrupa kıtasının en büyük bankalarını kapsadığına dikkat çekerek, sonuçların 23 Temmuz'da açıklanacağını kaydetti. Fransa'nın teşvikle tasarruf arasında bir tercih yapmadığını söyleyen Maliye Bakanı Lagarde, harcamalardaki kesintiler ve talebi artırmaya yönelik politikaların karışımı bir yol izleyeceklerini ifade etti. Fransız hükümeti bütçe açığının gayri safi yurtiçi hasılaya oranını 2013'e kadar yüzde 8'den yüzde 3'e düşürmekte kararlı. Hükümet, bu çerçevede geçen hafta aldığı kararla, memur maaşları ve kamu harcamalarını 3 yıllığına dondurmayı kararlaştırdı. Operasyonel giderleri 2013'e kadar yüzde 10 düşürmeyi öngören hükümet, 2013'e kadar 100 milyar Euro tasarruf sağlamayı hedefliyor.

CEO'ları stres aldı...

Amerika Birleşik Devletleri yönetimi, en büyük 19 bankasına uyguladığı stres testinin ardından, sınıfta kalan bankaların üst düzey yöneticilerinin görevi bırakmasını istiyor. Başkan Barack Huseyin Obama, daha önce de yüksek risk alarak krizin derinleşmesine yol açan  özel şirket yöneticilerini görevlerinden ayrılmaya zorlamıştı.

Stres testini geçemeyen bankaların CEO'ları işlerini koruma endişesine kapıldı.

ABD yönetimi, bankaların mali durumlarını ortaya çıkarmak üzere gerçekleştirdiği testin ardından başarısız olan  bankaların CEO'ların yönetimi bırakmasını istiyor.

Yetkililer, bankaların yönetimine devlet tarafından atanacak üst düzey yöneticilerin geçeceğini belirtiyorlar.

Test uygulanan 19 bankanın 10 tanesi testi geçememiş, ABD hükümeti bankalardan sermayelerini 74 milyar dolar artırmasını talep etmişti. Testi geçemeyen bankalar arasında, Bank of America (BofA) ve Citigroup gibi dünyanın en büyük bankaları olarak kabul edilen şirketler de bulunuyor

Amerika'nın TMSF'si olarak kabul edilen FDIC'nin başkanı Sheila Bair, bankaların yönetim kurullarının da değiştirilebileceği sinyalini verdi. 

ABD Başkanı Barack Huseyin Obama göreve gelmesinin ardından şirketlerin üst düzey yöneticilerinin aldıkları primlere ve maaşlara sınırlama getirmişti.

Obama ayrıca, zor durumdaki otomobil üreticisi General Motors'un  CEO'su Rick Wagoner'i de koltuğunu bırakmaya zorlamıştı